Índices IPSA-S&P500-ETFs, Fondos Mutuos como fuentes de financiamiento e Inversión

El IPSA (Índice de Precio Selectivo de Acciones). Es el principal índice bursátil de Chile, fue elaborado por la Bolsa de Comercio de Santiago en 1977, y está integrado por las empresas más importantes del país.

Este índice representa un indicador de rentabilidad de las 30 acciones que cuentan con la mayor presencia bursátil para cada año, este podría definirse como un índice que ayuda a medir el desempeño de las acciones más relevantes y que tienen más liquidez en la Bolsa de Santiago. 

El Índice ofrece seguridad a los inversionistas principalmente a las empresas de servicios públicos básicos como los de agua y electricidad, sectores bancarios, eléctricos y comunicación son quienes tienen una mayor ponderación en el IPSA.

>Requisitos para formar parte del índice:

-Contar con una capitalización bursátil de más de US$200 MM

-Tener una ratio de Free Float >5%.

Quedan seleccionadas solo las 30 empresas con el mayor Monto Transado Ponderado Anual (MTPA) y que tienen una presencia bursátil mínima del 90%, de todos modos, la revisión de las empresas que forman parte del índice se realiza cada tres meses.

Entre las empresas que componen el IPSA se encuentran:

-S&P500:  Standard and Poor's y es el referente del mercado de acciones. Está compuesto por 500 empresas, incluyendo muchas de las más grandes a nivel mundial, las cuales tienen su sede y cotizan en las bolsas de los Estados Unidos.

En 1923 la empresa Standard Statistics presentó este índice que originalmente incluía 90 empresas de 26 industrias. Luego en 1957, se reformuló tal y como lo conocemos hoy en día, incluyendo a las 500 compañías estadounidenses más grandes. 

Este índice es considerado como el "termómetro" de la economía norteamericana y es seguido de cerca por inversores de todo el mundo por su relevancia en la bolsa de valores, es tal que algunas de las mayores innovaciones en productos financieros de los últimos 50 años se han basado en este índice.  Además, como es un índice ponderado por capitalización de mercado, las empresas más grandes tienen un mayor impacto en su valor. Esto significa que las fluctuaciones en el precio de las acciones de dichas compañías pueden tener un efecto significativo en el rendimiento del índice. Por lo tanto, este puede ser un indicador importante de las tendencias del mercado en general.

Las empresas que califican para la inclusión en el S&P 500 son agregadas al índice, mientras que las que ya no cumplen con los criterios se eliminan. El índex se recalibra trimestralmente. 

En mayo de 2023, algunas de las S&P 500 empresas más representativas son Google, Apple, Tesla, General Electric, Johnson & Johnson, Microsoft y Amazon.

Los ETFs: (Exchange-Traded Funds), por su nombre en inglés), son instrumentos de inversión que combinan características de los fondos de inversión tradicionales y las acciones.

Hay una variedad de ETFs de fondos de y ETFs de acciones en los que puedes invertir. Se pueden clasificar en distintas categorías:

> Por país

> Por sector

> Específicos de commodities

> Específicos de índices

Un área que siempre ha fascinado a los inversores es encontrar las mejores acciones tecnológicas y ETFs de tecnología para el trading. Después de todo, estamos utilizando la tecnología en nuestra vida diaria, y siempre están abriendo camino con sus innovaciones

Estas son algunas de las características de los ETFs:

✔️Se negocian como un valor de renta variable, como si de una acción se tratara, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real.

✔️Se pueden vender o comprar en cualquier momento de la sesión.

✔️Trabajan como una sola fuente que contiene varios instrumentos financieros, incluyendo los valores de renta fija.

✔️No están cerrados exclusivamente a los inversores corporativos o grandes participantes de los mercados financieros.

Los fondos mutuos, también conocidos como fondos de inversión colectiva:

son una canasta de instrumentos de inversión que permite que personas que no conocen el mercado de valores puedan introducirse en este sector que demanda conocimiento técnico.

Se compone de aportes tanto de personas naturales como jurídicas (partícipes o aportantes) para ser invertidos en instrumentos financieros y así formar un patrimonio para su inversión en acciones, instrumentos de deuda o de renta fija, o en una combinación de ambos (acciones + renta fija).

Fondos mutuos se pueden clasificar en los siguientes tipos según los valores en los que invierte:

• Fondos mutuos de deuda
• Fondos mutuos accionarios
• Fondos mutuos balanceados
• Fondos mutuos garantizados
• Fondos mutuos para inversionistas calificados

Financiamiento: Los índices IPSA y S&P 500 son utilizados como referencias en el ámbito financiero. Los fondos mutuos y los ETFs ofrecen oportunidades tanto para empresas y gobiernos como para inversionistas individuales en términos de financiamiento.

A través de la emisión de participaciones de fondos mutuos y acciones de ETFs, las entidades pueden obtener capital de inversionistas para financiar sus actividades mientras que los inversionistas, pueden diversificar su cartera y obtener exposición a diferentes activos financieros a través de la inversión en fondos mutuos y ETFs.

Inversion: Los índices IPSA y S&P 500 también son utilizados como indicadores del rendimiento general de los mercados financieros. Los fondos mutuos y los ETFs se presentan como vehículos de inversión para los inversionistas. Los fondos mutuos permiten a los inversionistas adquirir participaciones y beneficiarse del rendimiento de los activos en los que invierte el fondo.